История не учит
По данным Нацбанка, инфляция в Казахстане за полгода выросла на 8,4 процента и составила рекордные 14,5 процента. Прогнозируют, что темпы роста не замедлятся как минимум до 2023 года, при этом мало в каких организациях зарплату регулярно или вообще индексируют. Скорее, наоборот — есть сокращение штата и урезание заработных плат. При таких условиях, когда продукты питания дорожают практически еженедельно, а сумма заработка падает, люди вынуждены искать дополнительные источники дохода. А это и есть наиболее благоприятная среда для развития различных мошеннических схем, которые не обогащают людей, а делают их еще беднее.
Наиболее распространенный способ легких денег — участие в финансовых пирамидах. В это сложно поверить, но первая из них была создана более 100 лет назад, еще в 1919 году. Чарльз Понци создал компанию The Securities and Exchange Company, которая привлекала деньги в обмен на векселя. Выплата по обязательствам осуществлялась по истечении полутора или трех месяцев в размере 50 или 100 процентов. Уже через год Понци продавал свои векселя на сумму до 250 тысяч долларов США в день.
К слову, просуществовала эта пирамида недолго, в тот же год мошенника разоблачили, а число пострадавших превысило 17 тысяч человек. Спустя век этот вид мошенничества пережил уже не одну трансформацию, однако сама основа осталась прежней: средства новых участников финпирамиды направляют на выплаты раннее привлеченным участникам. Те счастливчики, которые получают прибыль, вкладываются в нее вновь, только уже гораздо большими суммами. Но в определенный момент владелец пирамиды собирает все деньги и исчезает, переводя «заработанный» капитал на свои счета, спрятанные в офшорах.
Раньше мошенники выдавали взамен реальных денег хотя бы какие-то бумажки (векселя), теперь же у аферистов нет даже типографских трат, они обходятся лишь виртуальными графиками, которыми можно любоваться с помощью компьютера или смартфона.
Один из наиболее свежих из таких проектов — пирамида Bincloud, в отношении которой Агентство по финмониторингу начало расследование. Как и в классической версии, основатели пирамиды обещали своим участникам солидный доход. По задумке потенциальные жертвы должны были арендовать виртуальное майнинг-оборудование за определенную сумму. Майнинг — просто клондайк для мошенников. Ведь эта тема постоянно на слуху, при этом большинство не особо разбирается, как устроен реальный бизнес по добыче криптовалюты.
В случае с Bincloud в качестве приманки мошенники предлагали доход до шести процентов в день!
«Пирамида организована посредством мессенджеров WhatsApp и Telegram. Физические лица арендуют виртуальное майнинг-оборудование за определенную сумму, с которой ежедневно получают инвестиционный доход в пять — шесть процентов. При выводе дохода с клиентов удерживается 16 процентов от общей суммы в пользу организаторов финансовой пирамиды», — рассказали в департаменте агентства по ЗКО.
В АФМ начали досудебное расследование в Bincloud по признакам организации финансовой пирамиды и рекомендовали обращаться в свои территориальные департаменты тем, кто столкнулся с указанной программой.
Пирамида на пирамиде
В начале августа АФМ заявило о пресечении деятельности другой финансовой пирамиды — Innova Gold, общее количество вкладчиков которой составляет более 1300 человек.
Компания Innova Gold была замаскирована под интернет-магазин по продаже слитков золота и косметической продукции с элементами золота. Организаторы пирамиды предлагали доверчивым гражданам внести деньги в сомнительные проекты в обмен на бонусы. Если клиент приводил за собой других вкладчиков, ему тоже начисляли бонусы. Внесенные гражданами суммы отображались в личном кабинете вкладчика на сайте Innova Gold. То есть вновь деньги люди несли реальные, а их доход был виртуальным и по факту несуществующим. Обналичить собственные денежные средства пользователи сайта не могли.
«Полную сумму ущерба от деятельности финансовой пирамиды еще не установили. В отношении организатора Innova Gold санкционировали меру пресечения в виде содержания под стражей сроком до двух месяцев. Причастность других лиц к противоправной деятельности финансовой пирамиды устанавливается», — сказано в официальном сообщении агентства.
В Туркестане пресечена деятельность целой группировки, состоящий из 25 женщин. Они создали финансовую пирамиду и достигли достаточно высокого показателя эффективности — их жертвы внесли в «деловой проект» более трех миллиардов тенге, а число пострадавших превысило три тысячи человек.
Отмечают, что люди вкладывали свои деньги в основном онлайн, а затем понимали, что стали жертвами мошенников. Организаторы задержаны и находятся в СИЗО.
Других мошенников разоблачили уже в столице. Пирамида Eden Life действовала под видом компании, в которой гражданам предлагали портфельные инвестиции и финансовые консультации. Организация позиционировала себя как международная финансово-аналитическая компания. В АФМ установили, что руководители пирамиды заключали с доверчивыми жителями столицы инвестиционные договоры, предлагая вкладывать деньги в несуществующие проекты.
«Департамент расследует уголовное дело по факту создания и руководства финансовой пирамидой с привлечением денег или иного имущества в особо крупном размере. Иные данные досудебного расследования в соответствии с требованиями статьи 201 УПК в интересах следствия разглашению не подлежат», — добавили в АФМ.
Всего же только за пять месяцев этого года органы финансового мониторинга проводили досудебные расследования по статье 217 Уголовного кодекса РК «Создание и руководство финансовой пирамидой» в отношении 24 финансовых пирамид, в которые от более чем 17 тысяч вкладчиков привлечено свыше 27 миллиардов тенге.
Помимо этого заблокировано более 3000 сайтов, рекламирующих финпирамиды. В июле на заседании коллегии АФМ подвели итоги работы за первое полугодие, которые, несомненно, радуют.
За это время сотрудники агентства окончили производство 789 дел. По ним возмещено с учетом ареста имущества 85 миллиардов тенге. В отношении организованных преступных групп возбудили 20 дел, 17 из них уже направлены в суд. По сравнению с прошлым годом на 30 процентов (с 1164 до 826) сократилось количество возбужденных Ведет работу и Министерство внутренних дел Казахстана, которое запустило SMS-рассылку профилактического и предупредительного характера — так граждан будут предупреждать о мошенниках.
«Поскольку мобильная связь доступна почти каждому жителю Казахстана вне зависимости от его места проживания и нахождения, передача информации об участившихся фактах мошенничества с помощью SMS позволит оперативно информировать широкий круг граждан», — считают в МВД РК.
Правоохранители призвали казахстанцев быть бдительными и придерживаться основных мер предосторожности, которые, по сути, уже стали аксиомой.
В первую очередь ни в коем случае нельзя следовать так называемым «телефонным» инструкциям работников банков или правоохранительных органов об оформлении кредитов, продаже имущества и переводе своих денег на безопасные счета либо оформлении займов. Правоохранительные органы не проводят специальных операций по телефону и никогда этого не делали.
Второй важный пункт заключен в основе понятия «конфиденциальность»: никому нельзя сообщать свои персональные данные и реквизиты пластиковых карт; нельзя передавать квитанции о переводах и тем более коды и кодовые слова — даже лицам, представляющимся сотрудниками банка, полиции.
Третье — интернет-гигиена. Не стоит вносить персональные данные на неизвестных и непроверенных сайтах. Для установки приложений пользоваться только официальными источниками: App Store, Play Market. Не переходить по ссылкам, которые направляют якобы для оплаты либо содержащиеся в спам-рассылках от неизвестных контактов или во всплывающих окнах. Часто мошенники предлагают для оплаты перейти по ссылке, которая на самом деле является фишинговой.
Помимо этого нужно регулярно менять пароли доступа к услугам банкинга, использовать 3D-защиту и другие меры безопасности, предлагаемые банками. Аферисты — не хулиганы с подворотни, они не могут забрать деньги силой, но легко способны подвести к тому, что вы сами дадите добро на перевод.
