Живучая пирамида
Время показывает, что география мошенников ширится, и если в прежние годы аферисты предпочитали действовать в Алматы и Нур-Султане, то теперь подобные эпизоды все чаще встречаются в других городах страны. Так, недавно в Шымкенте выявлена очередная финансовая пирамида, которая работала под видом производственного кооператива GAP. В Агентстве по финансовому мониторингу рассказали, что так называемый кооператив заключал с доверчивыми гражданами договоры о предоставлении финансовой помощи для приобретения жилья или автомашины.
Ранее финансовую пирамиду под видом одноименного производственного кооператива выявили в Костанае. Тогда в агентстве сообщили, что кооператив GAP организовал деятельность по извлечению дохода от привлечения денег физлиц на сумму от 30 до 480 тысяч тенге.
В обоих случаях действовала одна и та же схема: перераспределяя активы, организаторы финпирамиды обогащали одних участников за счет других. В офисах организации обнаружили рекламные брошюры о деятельности кооператива, список вкладчиков, договоры в электронном формате, заключенные между кооперативом и вкладчиками. Сообщают, что в отношении организатора финансовой пирамиды суд применил меру пресечения в виде содержания под стражей.
«За создание финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность по статье 217 УК РК в виде лишения свободы до 10 лет с конфискацией имущества. Уважаемые граждане, будьте внимательны и осторожны! Не вкладывайте свои сбережения в сомнительные финансовые организации», — предупреждают в ведомстве.
То, что госорганы предупреждают граждан, несомненно, радует, но тут же возникает вопрос. Несмотря на то, что организатора финпирамиды взяли под арест, в социальных сетях до сих пор существуют странички кооператива GAP. Причем, как следует из текста, опубликованного в соцсетях, получить вещественные блага участники могут независимо от чистоты банковской кредитной истории и каких-либо других ограничений. «Без процентов, переплат, комиссий, подтверждения дохода, срока ожидания», — гласит реклама в сети.
Для того чтобы стать участником столь заманчивого предложения, достаточно оставить заявку на странице ресурса, а дальше, как говорится, с вами свяжутся. Для убедительности приведены адреса и телефоны филиалов компании в 17 городах или областных центрах республики. И там же можно найти сотни фотографий «счастливчиков», которые якобы получили заветные квартиры или машины.
Если в действиях кооператива GAP выявлены признаки финансовой пирамиды, то почему реклама этой сомнительной конторы до сих пор находится в открытом доступе? Возможно, органам власти следует действовать более оперативно, и, если руководитель находится под следствием, то, как минимум, необходимо ограничивать доступ к подобного рода ресурсам до вынесения судебного приговора.
Реальные сроки
В большинстве случаев основатели финансовых пирамид и прочих мошеннических структур уходят от ответственности и успевают покинуть пределы страны. Но, что, несомненно, радует — с ростом разного рода афер увеличивается и число раскрытых дел. Так, в конце марта стало известно о том, что были вынесены приговоры создателю пирамиды и его подельникам, которым удалось выудить у казахстанцев более двух миллиардов тенге.
Актюбинский областной суд вынес приговор владельцу Home Avto Invest и руководителям офисов организации в Актау и Атырау. Только на перечисление списка потерпевших и сумм ущерба, которые осужденные обязаны им выплатить, у судьи ушел почти час. Известно, что минимальная сумма ущерба от деятельности пирамиды составила 100 тысяч тенге, но были потерпевшие, которые вкладывали более крупные суммы — от 20 до 40 миллионов тенге.
Многие потерпевшие просили суд вынести самое суровое наказание, которое только предусматривает закон за создание и руководство финансовой пирамидой. В итоге организатору пирамиды из Актобе назначили девять лет лишения свободы, руководителям актауского и атырауского офисов Home Avto Invest — по шесть лет и восемь месяцев лишения свободы.
Правда, отбывать наказание они будут в учреждении минимальной безопасности. Раньше так называли колонию-поселение. То есть, отсидев половину срока, они могут попасть под амнистию и тогда быть освобождены от наказания, либо назначенное им наказание может быть сокращено или заменено более мягким видом.
Что известно о финансовой пирамиде Home Avto Invest? Она возникла в декабре 2019 года и действовала всего несколько месяцев. За короткий срок, до февраля 2020 года, ее участниками стали практически 450 граждан. Ущерб потерпевших составил около 2,2 миллиарда тенге.
«Вся работа ТОО «Home Avto Invest» сводилась к получению от граждан денег, автомашин и квартир, часть которых шла на выплаты бонусов и первоначальные выплаты, остальную часть прибыли они присваивали. Подсудимые полностью признали свою вину. Ее доказывают также показания потерпевших, свидетелей, договоры о совместной деятельности, купли-продажи недвижимости и автомобилей с рассрочкой платежей, заключениями экспертиз», — сообщили в пресс-службе Актюбинского областного суда.
Удалось отличится и алматинскому департаменту полиции, сотрудники которого задержали 44-летнюю женщину, подозреваемую в ряде мошеннических эпизодов. Предварительный ущерб потерпевших от ее деяний составил 25 миллионов тенге. Сейчас с заявлениями обратилось более 10 пострадавших.
«Гражданка Д., 1977 года рождения, обманывала алматинцев, обещая им улучшение жилищных условий. Мы установили, что подозреваемая входила в доверие к людям и предлагала им приобрести земельные участки, квартиры и другую недвижимость по цене ниже рыночной. Людей, желающих совершить «выгодную» покупку, было достаточно. Гражданка Д. получала от них первоначальный взнос обычно от двух до семи миллионов тенге и затем исчезала», — сообщил заместитель начальника департамента полиции Алматы Рустам Абдрахманов.
Также он уточнил, что сегодня установлены 14 потерпевших от противоправных действий. Общий материальный ущерб составляет более 25 миллионов тенге. При этом он отметил, что на самом деле число пострадавших может быть в разы больше.
Дорогая должность
Беспрецедентный случай выявлен в одном из алматинских банков, где человек получал доступ к личным данным клиентов и опустошал их счета.
По данным, озвученным Абдрахмановым, за совершение мошеннических действий задержана гражданка И., 2000 года рождения, которая обманывала клиентов одного из банков второго уровня. Установлено, что девушка изначально с преступным умыслом устроилась на работу в качестве стажера в банк. Она являлась консультантом. В ее функциональные обязанности входило оказание помощи клиентам по установке мобильного приложения и прикрепление к ресурсу их банковских карт.
Как выяснилось, в некоторых случаях злоумышленница создавала личные кабинеты через свой смартфон, мотивируя это тем, что камера клиента не поддерживает видео-проверку. Это позволяло работнице банка в ходе настройки делать скриншоты с личными данными пользователей, а после, пользуясь личными данными и паролями клиентов, заходить в приложение и снимать с их счетов денежные средства. Нередко она переводила средства на карты третьих лиц.
В отношении подозреваемой расследуется уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного статьей 190 УК РК «Мошенничество». Ее проверяют на причастность к другим подобным противоправным действиям.
В этом эпизоде удивляет не столько примитивность выбранного способа, сколько явная недоработка отдела собственной безопасности банка, который допустил к работе деструктивно настроенного работника.
Однако все вышеперечисленные задержания просто меркнут на фоне аппетитов аферистов, «продававших» ни больше ни меньше как руководящие должности в госструктурах.
Так, в начале марта задержаны пять человек, подозреваемых в мошенничестве в особо крупном размере.
«Представляясь сотрудниками государственных органов и прикрываясь протекцией высокопоставленных должностных лиц, злоумышленники предлагали предпринимателю за сумму в 1,5 миллиона долларов США решить вопрос о назначении его на руководящую должность в одной из госструктур», — сообщили в КНБ.
Задержанные пользовались арендованными автомашинами премиум-класса и проводили встречи в элитных заведениях столицы в сопровождении нанятой охраны.
«4 марта в Нур-Султане троих участников группировки задержали при передаче части денежных средств в размере 30 миллионов тенге и двух других — в городах Актобе и Балхаше», — сообщили в ведомстве.
Мошеннические схемы встречаются во всех сферах. И неважно, желаете вы приобрести автомобиль, оформить кредит или провести онлайн-покупку, лучше не искать легких путей и аккуратно обращаться с конфиденциальной информацией, в противном случае, как в пословице, выйдет себе дороже.
