Число интернет-мошенничеств в Казахстане возросло в 2,3 раза

В Казахстане наконец-таки всерьез взялись за вопрос интернет-мошенничества, что в будущем должно сократить число его жертв. Однако аферисты и не думают сворачивать свою деятельность, а плавно перенаправляют свои усилия, прибегая к все более изощренным способам обмана.

Число интернет-мошенничеств в Казахстане возросло в 2,3 раза

Мошенничество в цифрах

Министр МВД Ерлан Тургумбаев выступил с докладом на казахстанско-французском форуме «Право в эпоху цифровых технологий», где рассказал о росте случаев интернет-мошенничества. Он отметил, что число преступлений в сфере интернет-технологий выросло вследствие распространения пандемии коронавируса в мире.

«С развитием онлайн-услуг число интернет-мошенничеств возросло в 2,3 раза. В этой связи в структуре центра по борьбе с киберпреступностью МВД созданы специальные группы, занимающиеся исключительно раскрытием этих преступлений», — рассказал на форуме Министр Ерлан Тургумбаев.

Глава ведомства подчеркнул, что в условиях трансграничного характера киберпреступности МВД активно сотрудничает с зарубежными коллегами и международными организациями. Принимают меры по присоединению Казахстана к Конвенции Совета Европы 2001 года «О компьютерных преступлениях». Резкий рост числа интернет-мошенничеств полиция связывает с введением ограничительных мер, в результате которых граждане были вынуждены выполнять многие процессы онлайн, в том числе банковские операции, оформление документов, покупку вещей и продуктов.

По данным криминальной полиции МВД РК, в этом году количество зарегистрированных случаев интернет-мошенничества в сравнении с аналогичным периодом прошлого года возросло с 3392 до 8464. Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка провело мониторинг фиктивных кредитов, выданных микрофинансовыми организациями в 2020-2021 годах. Какие именно надзорные меры приняты в целях недопущения мошеннических операций с микрокредитами с начала 2021 года, рассказал директор департамента методологии и пруденциального регулирования АРРФР РК Даурен Салимбаев.

«Во-первых, в феврале 2021 года агентством в отношении МФО было предписано прекратить предоставление микрокредитов электронным способом без биометрической идентификации либо идентификации с помощью электронной цифровой подписи. Дополнительно для защиты пострадавших граждан МФО приостановили начисление вознаграждения и неустойки по микрокредитам, полученным мошенническим способом. Информация об этих инцидентах была направлена в кредитное бюро, чтобы скорректировать кредитные истории пострадавших казахстанцев», — говорит Салимбаев.

По его словам, в марте агентство обязало все МФО, которые выдают онлайн-займы, обеспечить фактическую проверку и подтверждение подлинности клиента, сверку его данных с данными, указанными в заявке, соответствие фактических биометрических данных клиента данным, указанным в документах, удостоверяющих личность, а также фиксировать волеизъявление клиента на получение микрокредита. Также Салимбаев сообщил, что на системной основе для недопущения мошенничества с микрокредитами агентством 30 апреля этого года был введен новый порядок идентификации заемщиков при выдаче онлайн-микрокредитов.

«Теперь для получения займов идентификация гражданина может быть осуществлена только посредством электронной цифровой подписи либо соответствия биометрическим параметрам с использованием сервиса центра обмена идентификационными данными Нацбанка РК или двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в режиме реального времени», — уточнил Даурен Салимбаев.

Все по букварю

Несовершенство системы уже привело к тому, что тысячи казахстанцев стали жертвами мошенников и, как следствие, кредитными должниками. Хочется верить, что те новшества, о которых сказано выше, позволят если не прекратить, то в значительной степени сократить число махинаций. Увы, но и здесь работает «закон сохранения всего»: если где-то в чем-то убудет — присовокупится сразу в другом. Проецируя этот закон на изменения в казахстанском сегменте оказания интернет-услуг, с большой долей вероятности можно говорить о том, что раз мошенников «поджали» в сегменте онлайн-кредитования, то они себя проявят в других секторах веб-пространства.

Впрочем, этот процесс происходит прямо сейчас, и уже есть первые жертвы.

В Казахстане начал распространяться новый вид мошенничества — финансовые пирамиды, которые маскируются под образовательные центры и предлагают пройти обучение по инвестированию, сообщает Fingramota.kz.

«Клубы по интересам», сетевой маркетинг, потребительские кооперативы, краудфандинговые платформы — это лишь малая часть вариантов названий для сокрытия мошеннических схем. Также популярна маскировка под инвестиционные компании, которые предлагают на очень выгодных условиях вложиться в Forex или ценные бумаги на мировых рынках. В последнее время стало популярным получение дополнительных компетенций и образования. На этом фоне активно рекламируют свою деятельность организации, которые представляются как образовательные центры по блокчейн-технологиям и децентрализованным финансам», — говорится в информации.

В целом тема развития криптовалют уже давно стала мощным фундаментом для мошенников. Ведь далеко не все до конца понимают, что вообще такое биткойн, из чего формируется его стоимость, а главное — как эту виртуальную валюту превратить в осязаемые деньги. Как правило, мошенники обрабатывают тех, кто не имеет соответствующего образования и знаний. Осведомленный человек попросту не вступит в ряды потенциальных жертв, поскольку сможет оценить все риски еще на этапе предложения, а те, кто владеет общей информацией и, как говорится, «что-то там слышал», попросту не будут задавать лишних вопросов. И, самое удивительное, что это работает на протяжении десятилетий. Раньше продавали несуществующие спутниковые вышки и трафики интернета, а сейчас мошенники шагнули далеко вперед и на самом деле занимаются ликбезом. То есть прежде чем облапошить своих клиентов, они их сначала учат финграмотности. Но делают они это очень аккуратно, чтобы люди начали считать себя грамотными в этом вопросе и как бы сами осознанно принимали решения. В то время как на самом деле они просто пошагово двигаются по программе аферистов, в конце которой эти самые мошенники соберут солидный куш, а участники очередного «мегапроекта» останутся у разбитого корыта.

Эти центры проводят бесплатные обучающие программы по инвестированию в финансовые технологии и инструменты. А уже после курса, когда клиент созреет, предлагают разместить свои средства на трейдинговой платформе самого центра. Например, в Казахстане активно рекламирует через социальные сети свои услуги организация MarketPeak. Что любопытно, компания зарегистрирована в ОАЭ, при этом на сайте финансового регулятора отсутствует информация о выдаче лицензии этой компании, о чем предупредили эксперты.

«После проведения бесплатного обучения компания MarketPeak предлагает гражданам инвестировать не в рыночные инструменты, а именно на собственной трейдинговой платформе. Доходность при этом обозначается крайне высокая — от 20 до 30 процентов в месяц, причем в иностранной валюте. Однако возврат средств, передаваемых компании, ничем не гарантирован, любые инвестиции не обеспечены», — сообщили в Fingramota.kz.

Мошенники при этом размещают в СМИ и социальных сетях истории успеха своих вкладчиков, тем самым привлекая внимание будущих жертв. Специалисты напомнили, что компании, которые привлекают деньги под обещание выплаты значительного дохода и при этом не имеют лицензии финансового регулятора и реальных активов, являются мошенническими.

Золотая клетка

Стоит отметить, что, несмотря на прогрессивное увеличение числа случаев мошенничества, растет и число раскрываемости таких преступлений.

Яркий тому пример — приговор Дильфузе Алдабергеновой, которая обманула казахстанцев на 185 миллионов тенге.

Напомним, еще в 2019 году в полицию обратились с коллективным заявлением 64 человека, в котором говорилось о нанесенном материальном ущербе. Женщину задержали и арестовали.

«С июня 2018-го по сентябрь 2019 года гражданка Алдабергенова в соцсетях объявила об открытии инвестиционного проекта. Его суть заключалась в увеличении денежных средств за счет ставок в букмекерских конторах, а также вложения средств в различные бизнес-проекты. Вкладчики перечисляли ей и другим лицам на банковские карты деньги для получения обещанной прибыли в размере от 30 до 50 процентов, но так ее и не получили», — говорится в сообщении портала Polisia.kz.

Вложенные деньги Алдабергенова обманутым вкладчикам не вернула. Алмалинский районный суд Алматы признал ее виновной по статьям 190, часть 4, пункт 2 УК РК «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере», а также 217, часть 3, пункт 2 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой с привлечением денег или иного имущества в особо крупном размере». Ее приговорили к шести годам и восьми месяцам лишения свободы.

Можно ли такой приговор считать сопоставимым с правонарушением? Давайте посчитаем. Поскольку мошенница деньги так и не вернула, значит, они лежат в укромном месте и просто ждут своего часа. Алдабергенова может выйти на волю уже через три-пять лет, если повезет с амнистией. А дальше с «чистой совестью» женщина может не работать и жить в свое удовольствие до конца жизни. Ведь 185 миллионов тенге — это сумма, которую удалось доказать в суде. В самом начале разбирательства речь шла о цифре, превышающей один миллиард тенге. То есть, если допустить, что сумма эта все-таки реальна, не сложно подсчитать, что если в дальнейшем она тратила бы по одному миллиону тенге каждый месяц, то, чтобы потратить всю сумму, ей потребовалось бы 83 года. Такая вот арифметика.

Мошенничество в Казахстане так и будет процветать до тех пор, пока законы по отношению к аферистам будут оставаться мягкими, а сами люди — наивными. И если изменение первого аспекта может потребовать не один год бюрократических процедур, то самообразованием и более глубоким изучением темы можно заняться уже сегодня. Это не займет много времени, но зато позволит предупредить преступление и сохранить кровно нажитые.

Что еще почитать

В регионах

Новости региона

Все новости

Новости

Самое читаемое

Реклама

Автовзгляд

Womanhit

Охотники.ру