Не тот прогресс
Согласно данным, опубликованным на аналитическом ресурсе finprom.kz, за январь-октябрь 2021 года в Казахстане зарегистрировали 34,8 тысячи уголовных правонарушений по статье «Мошенничество». Этот показатель на 28,7 процента больше, чем годом ранее. В топе антирейтинга находятся крупнейшие города Казахстана. Больше всего случаев мошенничества зарегистрировано в Алматы: 7,2 тысячи, что на 27,9 процента больше, чем годом ранее. Вторую строчку по числу происшествий занял Нур-Султан с показателем 5,2 тысячи случаев, или плюс 49,6 процента по сравнению с прошлым годом. Замыкает список Шымкент с 3,2 тысячи эпизодов, что на 11,5 процента больше, чем годом ранее.
Были предоставлены цифры и по наиболее «спокойным» районам Казахстана. Так, меньше всего случаев мошенничества зарегистрировали в Кызылординской области: 599. Это немного, но цифра все равно показала прирост, который составил 8,5 процента, чем годом ранее. Среди всех 17 регионов страны лишь в Восточно-Казахстанской области хоть и незначительно, но все же сократилось (в процентном соотношении) количество зарегистрированных правонарушений на 0,2 процента, до 1,8 тысячи случаев.
Львиная доля преступлений приходится на web-пространство, где отсутствует физический контакт с потенциальной жертвой, а следовательно, и вероятность быть пойманным в разы ниже. В количественном эквиваленте почти 18 тысяч случаев пришлось на интернет-мошенничество, 294 случая — правонарушения с использованием платежных карт, 116 — мошенничество путем займа денежных средств, 70 — правонарушения в сфере кредитования, шесть — мошенничество в сфере земельных правоотношений, пять случаев — правонарушения, связанные с недвижимостью.
С начала года сумма установленного ущерба от мошеннических действий составила 50,9 миллиарда тенге. Наибольший ущерб нанесен физлицам — 38 миллиардов тенге. Потери государству составили 8,5 миллиарда тенге. Меньше всего пострадали юрлица — 4,3 миллиарда тенге.
По итогам января-октября 2021 года были зарегистрированы 4,9 тысячи лиц, совершивших мошенничество, — на 13,2 процента меньше, чем годом ранее. Среди них четыре тысячи безработных, 127 рабочих, 122 государственных служащих, 109 частных предпринимателей, 40 учащихся, 10 военнослужащих.
Отсюда возникает резонный вопрос: не это ли индикатор противоковидных мер, из-за которых сотни и даже тысячи казахстанцев потеряли рабочие места?
Потому что мы — банда
Несмотря на то, что в большинстве случаев мошенники находятся за пределами страны, они внимательно изучают рынки, отчеты спроса на различные виды товаров и услуг, а также проводят большой объем другой аналитической работы. Это позволяет им получить общую картину и четче определять аудиторию людей — потенциальных жертв. Мошенники, опираясь на отчетные данные, видят, какой банк наиболее популярен и стабилен в стране, какие марки автомобилей предпочитают покупать или какая бытовая техника находится в топе потребительских кредитов. И только собрав определенную информационную базу, начинают свои атаки.
Так, на прошлой неделе Национальный банк Казахстана обратился к казахстанцам с предупреждением об активизации телефонных мошенников. В рассылке пресс-службы финучреждения сообщается, что злоумышленники представляются работниками Национального банка для получения персональных данных, после осуществляют хищение денежных средств.
«В ходе телефонного разговора они запрашивают информацию о номерах банковских счетов и наличии кредитов. Одновременно в целях якобы «технического мониторинга» просят предоставить паспортные данные, в частности ИИН. Мошенники также в целях проверки просят открыть счет или в тестовом режиме оформить кредит и перевести деньги на счета третьих лиц», — говорится в сообщении.
В Нацбанке также рекомендуют игнорировать электронные письма и анонимные телефонные звонки с просьбой отправки денежных средств или проведения подозрительных операций.
«Сообщения или звонки о неожиданной возможности получения денег, содержащие реквизиты неизвестных банковских счетов, в большинстве случаев указывают на мошеннические действия», — добавили в банке.
В случае получения подозрительных писем или звонков «от Национального банка» с просьбой отправки денежных средств в этом банке посоветовали сразу обращаться в правоохранительные органы.
Прежде всего здесь нужно понимать, что под термином «мошенник» скрывается не один человек, обладающий расширенными знаниями пользования персональным компьютером и набором профильных программ, а целая команда. Это полноценная преступная сеть, члены которой работают сообща. Есть люди, которые работают в так называемых колл-центрах, хотя нередко мошенник может находиться в простой «однушке» в каком-нибудь спальном районе и оттуда орудовать по всему свету. Фоновые шумы, имитирующие колл-центр и кропотливую работу клерков, пускают на простой записи, смонтированной заблаговременно. Это определенное подразделение, у которого только одна задача — дозвониться и «развести» человека, выведать у него секретные данные. Они, как правило, не выискивают жертв, а «работают» по конкретному списку, который для них готовит уже другая команда, в задачи которой входит сбор информации о каждом конкретном человеке.
Здесь в ход идет все: начиная от банального опроса общественного мнения, где в вопросах скрываются важные для мошенников данные, заканчивая изучением социальных страниц, где многие люди опрометчиво публикуют о себе слишком много личной информации.
Есть у таких подразделений и свое руководство, которое распределяет нагрузку, выплачивает «зарплату» и, естественно, собирает самые сливки. Они, как правило, выстраивают сеть таким образом, чтобы одни подразделения не пересекались с другими и уж тем более не обладали какой-либо информацией о своих боссах.
Машина разочарования
Ввиду того, что мошеннические схемы весьма схожи, «работать» аферистам становится все сложнее, что и приводит к появлению новых способов обмана.
Так, в Казахстане появилась ранее не используемая в странах СНГ схема, где основной фронт мошенничества разворачивается на сайтах продажи подержанных и новых автомобилей. В стране, по большому счету, всего один такой ресурс — kolesa.kz, и на нем только в разделе «легковые автомобили» насчитывается более 130 тысяч объявлений — каждое из них находится в зоне риска. Помимо этого есть в продаже грузовой транспорт, мототехника, лодки и прочий водный транспорт, не говоря уже о различных мелочах из разряда автозапчастей и аксессуаров.
Редакция опубликовала один из примеров того, как именно работают мошенники, на примере алматинца, попавшего в неоднозначную ситуацию. Мужчина выставил на продажу свой Hyundai Accent 2015 года выпуска за 6,3 миллиона тенге. Цена для такого авто среднерыночная. Один из потенциальных покупателей попросил скинуть фото техпаспорта и удостоверения личности по ватсапу под предлогом проверки на штрафы. Продавец, не ожидая подвоха, выслал. И даже с учетом мер предосторожности — затерев ИИН на удостоверении, «клиент» попал в мошенническую схему.
Спустя время продавца начали одолевать звонками некие люди, требовавшие встречи и продажи Hyundai Accent, так как уже перечислили за него, внимание (!), задаток. То есть истинный продавец никаких денег не получал, но при этом ему звонят сразу несколько человек, которые утверждают обратное.
Как оказалось, мошенники создали несколько ложных объявлений с фото его машины, но уже по значительно заниженной цене. Как следствие, привлекательность объявления выросла в разы, как и число желающих приобрести машину по цене на полтора-два миллиона ниже среднерыночной. Мошенники, разместившие объявление-клон, в разговоре с потенциальными покупателями (которые стали жертвами) настаивали на переводе задатка еще до встречи и осмотра машины. Здесь применялось классическое психологическое давление, причем безо всякой социальной инженерии: согласно легенде, в наличии есть автомобиль за очень «вкусную» цену, желающих его приобрести — целая очередь. Не хочешь оставлять задаток, она уйдет другому человеку. Вот и все хитрости. Люди, не желая упустить «удачный вариант», переводили задаток на указанный мошенниками счет. Те, в свою очередь, чтобы подтвердить «чистоту» сделки, отправляли людям фотографии документов реального продавца. Получив деньги, аферисты удаляли липовое объявление, а на телефонные звонки, как и следовало ожидать, уже не отвечали.
Уголовное дело по статье «Мошенничество» уже заведено, но шансов вернуть деньги у потенциальных покупателей практически нет. К слову, в этой ситуации продавец, который отправил фотографии своих документов мошенникам, не пострадал. Однако это не означает, что для него эта ситуация пройдет бесследно. Ведь при этом сценарии нельзя исключать схему преднамеренного «развода». То есть тот же продавец мог быть не жертвой, а соучастником. Но это уже будут выяснять и устанавливать компетентные органы.
По аналогии мошенники могут проворачивать схемы не только с автомобилями, но и с недвижимостью и даже бытовой техникой. Тем более что в свете последних событий, связанных с дефицитом полупроводников, в обозримом будущем стоимость компьютеров и прочей электроники будет сопоставима со стоимостью подержанных автомобилей. А значит, и в этом сегменте число мошеннических схем может резко подскочить. Рынок диктует условия, мошенники под них быстро подстраиваются, и если человек не хочет стать частью подобных историй, то следует хранить конфиденциальную информацию как зеницу ока. В противном случае придется расплачиваться своими деньгами, нервами, а возможно, и здоровьем.